比特币 ATM 掘金秘诀：月收入高达 30,000 美元，手续费高达 20%

币市进入寒冬之际，比特币ATM机数量逆势增长。

据比特币ATM机统计网站Coin ATM Radar统计，截至2019年2月20日，全球比特币ATM机数量已达4357台，连续三年同比增长100%年。

这些机器分布在 70 多个国家，由 44 家制造商生产。

三大比特币ATM制造商占全球市场份额的70%以上，分别是Genesis Coin、General Bytes和Lamassu。

近日，一位区块链记者通过邮件采访了General Bytes、Lamassu和Coin ATM Radar这两家厂商，并实地走访，了解了比特币AMT机业务逆势增长背后的秘密。

01 躲在杂货店里

周围是一堆文具和祝福卡，屏幕显示2月20日下午一位区块链记者访问时的实时比特币价格。价格：341英镑1.2英镑。

这是爱丁堡唯一的比特币 ATM。目前在爱丁堡所在的苏格兰有 4 台比特币 ATM，另外 3 台分别位于格拉斯哥 (2) 和邓弗姆林 (1)。

安迪是西区杂货店的店员。半年多前，出于好奇，他决定尝试拥有数字货币，于是通过这台机器买了价值100英镑的比特币。

“这台机器很好用，用现金买比特币就行了，”他说。

之后，用户可以将比特币转移到他们的电子钱包中。如果用户没有电子钱包，部分机器还可以为用户提供电子钱包卡。

便利性是比特币 ATM 机在市场上受欢迎的原因之一。

Coin ATM Radar业务发展经理Patrick Barton告诉区块链记者，根据调查，人们购买比特币的平均交易价值是100美元，卖比特币的平均交易价值是200美元——这说明很多人拥有比特币首次通过使用 ATM 机。

“建立一个数字货币的在线交易账户需要时间，银行之间的资金转移需要时间，更不用说银行账户了。”比特币 ATM 制造商 Lamassu 的客户服务经理 Neil Conner 认为，显然，用户进入数字货币世界最简单、最快捷的方式就是使用比特币 ATM 机。

盈利能力不错，这可能是比特币ATM机顺利落地的另一大原因。

他们对每笔交易收取 5%-20% 的费用，具体金额由运营商设定。这不是一个小数目。

据统计，一台位于好位置的比特币ATM机每月可以带来2万到3万美元的营业额。加上 10% 的费用，这台机器每月可以赚 2,000-3,000 美元。

运营商的硬件投入不多。

目前的比特币ATM机可以分为两类，一类是单向货币兑换机，只支持用户用现金购买比特币；另一种是双向货币兑换机，可以让用户卖出数字货币，获得现金。

比特币 ATM 制造商 General Bytes 的营销经理 Martin Wismeyer 告诉区块链记者，他们的单向货币兑换机 BATMTwo 有两种型号，售价在 3,249 至 4,999 美元之间；他们的旗舰双向货币兑换机 BATMThree 有 5 种型号，价格在 7,499 美元到 9,499 美元之间。

Barton 表示，Genesis Coin 最受欢迎的单向货币兑换机 Satoshi1 起价为 7,000 美元；最受欢迎的双向货币兑换机 Satoshi2 售价 9,000 美元起。

Lamassu 机器更贵，单向硬币兑换机售价 6,000 美元。

这样，如果不考虑为保持流动性而必须承担的币价下跌成本，几个月内即可收回全部投资。

02 发展历程

比特币 ATM 自诞生以来仅存在 7 年。这7年，它的经历可谓跌宕起伏。

第一阶段是2013年到2014年，即萌芽期。

2013 年 10 月，加拿大温哥华的连锁咖啡店 Waves 安装了世界上第一台正式运营的比特币 ATM。网上流传的一张照片显示，人们在一家咖啡馆耐心地排队等候尝试。

世界上第一个比特币 ATM 原型出现在当年 2 月。当时，33 岁的扎克哈维在一个论坛上展示了它。后来，他与兄弟 Josh Harvey 和创业合伙人 Matt Whitlock 一起创立了 Lamassu。

General Bytes 和 Genesis Coin 在此期间也进入了市场，推出了第一代比特币 ATM。

“购买它的主要是数字货币爱好者。他们将机器放在他们的商店或其他获得许可的地方，”巴顿说。

其他场所，包括商场、酒店、写字楼、车站、餐厅、机场。他们都有巨大的人流量。

巴顿介绍，当时流行的比特币 ATM 机叫做 Shyhook。它很小，大约 800 美元，很划算。但由于功能有限，它现在已经退出市场。

现阶段，由于监管政策不明确，一些比特币 ATM 机不得不关闭。例如，新墨西哥州首府阿尔伯克基的第一台 ATM 机在启动后不久就被迫关闭。

从 2015 年到 2016 年，比特币 ATM 机迎来了第二阶段，发展期。

现阶段，行业逐渐成熟，越来越多的比特币ATM运营商进入市场。

但他们就没那么幸运了——在这段时间里，比特币大部分时间都处于大熊市中。尤其是2015年，比特币三天内下跌了40%，跌幅惊人。

“运营比特币 ATM 需要保持流动性，这意味着运营商必须承担价格下跌的损失，”巴顿说。

许多小型经营者因此关门大吉。

一些大型运营商受益于规模经济并继续扩张。寒冬时期已成为它们的生长期。

现阶段，监管政策逐渐明朗。一些国家已提议对数字货币和比特币 ATM 进行监管。 “这有利于大型运营商进一步依法发展。”巴顿说。

在这个阶段，市场出现了新的变化：比特币ATM机开始提供以太坊、莱特币等数字货币的兑换服务。迄今为止，全球70%的比特币ATM可以提供比特币以外的其他数字货币的兑换服务。

2017年以来，比特币ATM进入第三阶段，爆发期。

它的直接导火索是比特币开始逐渐上涨并进入牛市。许多新用户加入。根据 Coindesk 的一项调查，2017 年比特币手续费多少，超过 50% 的比特币用户是新用户。

但是，网上购买数字货币的门槛太高，新手在交易所注册时会遇到各种困难。所以他们只是通过比特币 ATM 用现金购买数字货币。在此期间，比特币 ATM 的数量呈爆炸式增长。

“到目前为止，General Bytes 已售出 2,170 台机器，其中一半是在 2018 年售出的，”Wismeyer 告诉区块链记者。

在此期间，市场也出现了一个新趋势：一些业务发展到一定规模的大型运营商发现自己开发ATM机更有利可图，于是转而生产自己的ATM机。 Coinme、Bytefederal、LightningXchange 都是代表。

“他们更了解市场，擅长开发更好地满足客户需求的产品，”巴顿告诉区块链记者。

到目前为止，全球有哪些国家的比特币 ATM 机？

Coin ATM Radar 数据显示，美国是世界上拥有最多比特币 ATM 的国家。有2621台机器，占全球的60%。其中，仅芝加哥就有 226 台机器。

第二个国家是加拿大。这里有 702 台机器，占全球所有比特币 ATM 机的 16.11%。

第三和第四个国家分别是奥地利和英国。他们的比特币 ATM 数量分别为 271 和 221。

值得注意的是，2018 年澳大利亚比特币 ATM 的数量快速增长。这是因为 2018 年年中，澳大利亚政府取消了比特币 ATM 的高额税费，导致手续费大幅下降，刺激交易。目前，澳大利亚有 54 台 ATM。

“从 2018 年的情况来看，比特币 ATM 的市场已经开始向其他地方转移，比如一些发展中国家。” Barton 认为这样的改变更有意义。

03 升级与未来

为了争夺市场，市场上的比特币ATM机制造商都在对机器进行升级改造。

以机器外观为例。早期的比特币ATM机外观很简单，但现在越来越多的机器屏幕更大，外观更漂亮。

对于 BATMThree 旗舰机型，General Bytes 甚至设计了漂亮的 LED 霓虹灯边框来吸引用户的注意力。

比特币 ATM 的真正竞争力在于其内部驱动软件的性能。

Weissmeyer 表示，General Bytes 一直在不断更新机器的软件，修复错误并添加新功能。他们过去通过短信和电子邮件发送通知，但最近，他们开始使用 Telegram 机器人。

“我们的许多竞争对手的机器始终连接到运营商的服务器。但考虑到区块链的去中心化世界，这种设置并不理想。” Wismeyer 表示，General Bytes 制造的机器允许运营商选择软件或使用 General Bytes 提供的云服务器。

此外，General Bytes 和 Lamassu 都提供开源软件——允许运营商将自己的数字货币添加到软件中并升级机器。

“Lamassu 的机器已准备好进行 Litecoin、Zcash、比特币现金和 Dash 交易，”Connor 说。

Lamassu 运营商甚至增加了贵金属交易。在比特币 ATM 上，用户可以用现金为他们的黄金和白银账户充值。

许多比特币 ATM 制造商和运营商仍在致力于反洗钱问题。

很多人认为，比特币ATM的便利性就像一把双刃剑——由于身份认证门槛低比特币手续费多少，有成为洗钱工具的危险。

但现在，如果你在爱丁堡西区杂货店使用比特币 ATM，它会扫描用户左手的指纹信息以验证其身份。

“自动取款机里面也有摄像头，只要你触摸屏幕，远程操作员就能看到一切，”店员安迪说。

数字货币市场仍处于熊市，但行业从业者看好未来。

巴顿认为，根据历史经验，熊市是研究和入市的好时机。 2017年盈利最多的ATM运营商，全部在前一个寒冬入市。 ”。

Wismeyer 预测，在未来 10 年内，比特币 ATM 的未来将非常光明。

“他们将提供新的票务服务、支付选项和更多的区块链应用程序，”他说。

可能是因为爱丁堡的数字货币爱好者不多，安迪的杂货店里的比特币ATM机做得不好。

一年来，每周来这里购买比特币的人数只有两三个人。

安迪用一百英镑买的比特币现在只值五十或六十英镑。

但他相信，未来比特币会反弹。

“如果这不是一场革命，我们就不会参与其中，”一位从业者说。