区块链庞氏骗局的特点是什么？五部门给出权威答案

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人民币。资料图。中新网记者李金磊 摄

据银保监会消息，24日，银保监会、中央网信办、公安部、人民银行打着“区块链”的旗号吸纳资金发行所谓的“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”，侵害公众合法权益。

上述五部门发布题为《关于防范以“虚拟货币”和“区块链”名义进行非法集资的风险提示》，指出此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念的核心是非法集资、传销和欺诈的现实。

这类活动有什么特点？

一、网络化、跨界化明显。

依靠互联网和聊天工具进行交易，使用在线支付工具收付资金，风险范围广，传播速度快。一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质上是为国内居民开展活动，远程控制违法活动的实施。有个人在聊天工具群中声称，自己获得了海外优质区块链项目的投资额度关于比特币的骗局，可以代为投资，极有可能是欺诈行为。这些非法活动的资金大部分流向国外，很难监控和追踪。

二、欺骗性、诱惑性和隐蔽性。

利用热点概念炒作，编造各式各样的“高大上”理论，有的还利用名人V“平台”宣传，以“糖果”等空投为诱惑，声称“价值”货币只会涨不会涨。”

“跌”、“投资周期短、回报高、风险低”具有很强的欺骗性。在实践中，不法分子通过幕后操纵所谓的虚拟货币价格走势、设定盈利和提款门槛等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等花哨的名义发行代币，或者打着共享经济的旗号，利用IMO的方式炒作虚拟货币，隐蔽性和混乱度很高。

三、存在多种违法风险。

不法分子通过宣传，以“静态收入”（从炒币升值中获利）和“动态收入”（从线下开发中获利）为诱饵关于比特币的骗局，吸引公众投资，引诱投资者投资。发展人群加入，资金池不断扩大，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为的特点。

五部门提醒，此类活动以“金融创新”为噱头，本质上是“借新还旧”的庞氏骗局，资金难以长期维持运转请广大公众理性看待区块链，不要盲目相信炒作承诺，树立正确的货币观念和投资观念，切实提高风险意识；主动向有关部门报告发现的违法犯罪活动线索。

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