比特币交易平台占比比特币OTC交易监测报告：线上交易平台提速

30日，全国互联网金融安全技术委员会发布《国家互联网金融阳光计划》第23周-11月比特币场外交易监测报告。

报道指出，在比特币等加密数字货币生态链中，比特币与法币之间的兑换交易是重要环节。 一般可分为场内交易和场外交易。 比特币场外交易的出现早于场内交易的比例，场内交易主要是交易双方通过私下协商进行的一对一交易。 近期，比特币生态热点层出不穷，交易价格屡创新高，场外交易发展迅猛，一系列值得关注的新情况不断涌现。 国家互联网金融风险分析技术平台对近期场外比特币交易进行监测，形成本报告。

1、交易平台即将上线

监测发现，10月份以来，比特币场外交易平台加速上行。 截至11月25日，支持比特币兑人民币（BTC-CNY）的C2C场外交易平台共有21家比特币付款方式，上线时间集中在10月下旬至11月。 10月之前主要活跃的是LocalBitcoins、BitcoinWorld、Paxful和Coincola这四个平台。 10月下旬，比特币交易平台比价，OTC789、OKOTC、OTCBTC等平台相继上线，OKEX上线OTC交易功能。 11月，coin001、OTCOIN、ZB.com、huobi.pro等平台相继上线或上线C2C场外交易功能。

C2C场外交易平台为比特币买卖双方提供发布信息的场所，交易双方根据需要在平台发布买卖币种的交易广告。 类似于“淘宝”模式比特币付款方式，买家“拿走”一定数量的比特币后，平台锁定卖家的比特币。 买方按约定的付款方式向卖方支付人民币并确认付款完成。 卖家收到人民币款项并确认交易成功后，平台会自动将锁定的比特币释放给买家，平台将作为中介从每笔成功交易中收取一定比例的手续费。 从网络服务器的位置，

2、业务内容日益多元化

根据平台的业务内容，我们将C2C场外交易平台分为三种业务模式，如图1所示。

一种是C2C场外交易特许经营模式。 此类平台仅经营C2C场外交易业务，共有15家平台。

二是钱包APP+OTC交易模式。 此类平台通过增加即时通讯等模块，将场外交易功能集成到比特币钱包APP中，共有2个平台。

三是场内+OTC的业务模式，即同时经营币对币的场内交易和比特币对人民币的场外交易。 共有4家公司。 值得注意的是，部分平台通过打通C2C场外交易与货币兑换资金账户之间的虚拟转账通道，在一定程度上实现了人民币与比特币的变相兑换。

图1 C2C场外交易平台商业模式分类

3、交易币种不断丰富

除了比特币，上述平台还推出了以太坊、比特币现金等多种货币，并与人民币进行点对点兑换交易。 据统计，共有16种虚拟货币在21个平台上线。 其中，12家公司支持以太坊，10家公司支持比特币现金，8家公司支持莱特币。 具体分布如图2所示。

图2 C2C交易平台推出不同币种

值得注意的是，上述币种中的USDT、CK.USD、QC均为“虚拟货币”，与人民币、美元等法币按固定汇率兑换（USDT、CK.USD可兑换1： 1用美元，或者按照美元汇率折算成人民币，​​QC可以1:1折算成人民币），采用中心化发行方式，与比特币等虚拟货币有本质区别。 其中，ZB.com支持QC和USDT固定汇率兑换成人民币，​​OTC789.com支持CK.USD固定汇率兑换RMB，huobi.pro支持C2C兑换USDT和RMB的交易。

从近期监测数据来看，与人民币固定汇率兑换的中央发行货币数量正在增加。 除上述三种货币外，CNYT、QQC等均可与人民币1:1兑换。

4. 支付方式分析

从BTC-CNY场外交易使用的人民币支付方式来看，2017年11月，在LocalBitcoins交易广告中，抽样监测发现，49%的销售订单广告选择支付宝作为支付方式，其次是银行转账，占比36% ; 在CoinCola的交易广告中，抽样监测发现，81%的销售订单广告选择支付宝作为支付方式，其次是银行转账，占比14%； 99%的BTC-CNY场外交易通过Paxful完成 人民币交易订单通过支付宝转账。

五、交易规模趋势

2017年以来BTC-CNY场外交易规模变化趋势如下图（注：使用LocalBitcoin和Paxful的交易数据）。 2月之前，BTC-CNY场外交易量较小。 由于2月初国内主要比特币交易平台禁止提现，交易规模爆发式增长。 自2017年6月国内主要交易平台开通退出以来，交易规模明显下降。 随着9月初国内ICO和比特币交易所的清算，OTC交易再度火爆起来。

图3 部分平台BTC-CNY场外交易每日成交量走势

六，结论

随着比特币的深入发展，场外交易活跃度增加，新平台、新币种相继推出，交易和商业模式日益丰富多变，与场外交易的关系日益密切。外汇交易变得更加紧密和复杂。 国家互联网金融风险分析技术平台将持续监测。

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